U kunt beter vroeg dan laat gaan nadenken over vermogensoverdracht aan uw kinderen, partner of anderen. Een paar regels in een notarisakte, gebruik maken van schenkingsregelingen: het kan veel successierechten (=erfbelasting) of andere belastingen schelen.
Als financieel planner gespecialiseerd in nalatenschapsplanning kan ik u uitgebreid adviseren over manieren om geld of goederen na te laten. Daarbij kijk ik uiteraard hoe dit fiscaal zo aantrekkelijk mogelijk kan. Maar ik probeer vooral ook zo goed mogelijk invulling te geven aan uw wensen.
Nalatenschapsplanning is niet alleen voor mensen met veel geld. Elk cent waarvoor u heeft geploeterd is waardevol. Het geeft voldoening om wat u heeft opgebouwd en uitgespaard op een gegeven moment door te kunnen geven aan degenen die u het gunt. Binnen de wettelijke kaders heeft u volop mogelijkheden om uw nalatenschap op uw manier vorm te geven.
Nalatenschapsplanning betreft alle beslissingen met betrekking tot het overdragen van uw vermogen aan anderen: uw familie, dierbaren, goede doelen…
- Hoe is uw nalatenschap momenteel geregeld?
- Heeft u een testament, levensverzekering, een huwelijksakte of andere afspraken?
- Wat gebeurt er eigenlijk met uw nalatenschap als u niets regelt?
- Is dat wat u wilt?
- Wat wilt aan wie nalaten, en hoe?
- Is dat wettelijk haalbaar en financieel zo gunstig?
- Hoe kunt vermogen overdragen op een ander moment dan uw overlijden?
- Wat kunt u regelen voor als u ernstig ziek of zorgafhankelijk wordt?
- Hoe kunt u bijvoorbeeld uw kinderen helpen met lagere hypotheeklasten of een startkapitaal voor een onderneming?
- Bent u ondernemer? Wat zijn uw wensen t.a.v. de bedrijfsopvolging en overdracht van het ondernemingsvermogen aan een nieuwe generatie?
- Hoe zit het belastingtechnisch met erfrecht, schenkingsrecht of een lening?
- Hoe blijft u zo flexibel mogelijk om uw vermogensplannen aan te passen als de omstandigheden daarom vragen?
Elke situatie is uniek, ik help u graag om uw mogelijkheden in kaart te brengen. Neem contact op voor een afspraak.
